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La gigantesca agencia financiera patrocinada por el gobierno, Fannie Mae ajustara sus exigencias de crédito el próximo mes y elevar su techo de deuda a ingreso del 45 por ciento a 50 por ciento. El movimiento podría abrir el camino para un mayor número de nuevos compradores, particularmente para que los jóvenes “Milenios”   puedan cargar con la deuda estudiantil. La proporción de deuda a ingresos compara el ingreso mensual bruto de una persona con los pagos mensual de todas las cuentas en deuda, como préstamos para automóviles, tarjetas de crédito y préstamos estudiantiles. También se facturan   los pagos previstos de la nueva hipoteca. Los prestamistas consideran a los solicitantes con ratas de deuda a ingreso menos en riesgo de impago. Fannie Mae, Freddie Mac   y la Administración Federal de vivienda tienen las exenciones que les permiten comprar o garantizar préstamos con coeficientes más altos que las normas federales, que se fijan en un máximo de 43 por ciento. El FHA per

Government-sponsored financing giant Fannie Mae will ease its requirements next month, raising its debt-to-income ceiling from 45 percent to 50 percent on July 29. The move could pave the way for a larger number of new buyers to qualify for a mortgage, particularly millennials who may be saddled with student loan debt. The debt-to-income ratio compares a person's gross monthly income with his or her monthly payment on all debt accounts, including auto loans, credit cards, and student loans. It also factors in the projected payments on the new mortgage. Lenders see applicants with lower debt-to-income ratios as less at risk of defaulting. Fannie Mae, Freddie Mac, and the Federal Housing Administration have exemptions that allow them to buy or insure loans with higher ratios than the federal rules, which are set at a maximum of 43 percent. The FHA allows debt-to-income ratios of more than 50 percent in some cases. In a recent study, Fannie Mae researchers looked at