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Traducido del artículo original publicado por Dough Whiteman en MoneyWise La Reserva Federal ha decidido que las tasas de interés son buenas justo donde están, y eso debería estar bien con los compradores y propietarios de viviendas que han estado investigando algunas de las tasas hipotecarias más bajas en años . Después de su primera reunión de 2020, los encargados de formular políticas en el banco central de Estados Unidos dijeron que decidieron no hacer cambios en su tasa de interés de referencia, pero que seguirían atentos a los "desarrollos globales". Como resultado, la tasa preferencial se mantendrá estable, junto con otras tasas vinculadas a ella. Además, la Fed no ha hecho nada por lo que los prestatarios hipotecarios deban preocuparse. La Fed controla algo llamado tasa de fondos federales, que es la tasa de interés que los bancos se cobran entre sí por préstamos a un día. Los funcionarios del banco central redujeron la tasa tres veces durante la segunda m

The Federal Reserve has decided interest rates are good right where they are — and that should be fine with homebuyers and homeowners who have been digging into some of the lowest rates in years.     Read article as published  in Money Wise Guillermo "Bill" Sanjurjo Realtor® https://guillermorealtor.c21.com/ 12955 SW 42 St Suite 2, Miami, FL 33175 Cell: 786-232-1400

Actualmente estamos en la recuperación económica más larga de la historia de los Estados Unidos. Esto ha hecho que algunos pidan a los expertos que pronostiquen cuándo se producirá la próxima desaceleración económica (recesión). Hace dos años, el 67 % de los economistas encuestados por el  Wall Street Journal (WSJ por sus siglas en inglés)  para la encuesta del pronóstico económico predijeron que tendríamos una a más tardar a finales de este año (2020). El mismo estudio realizado apenas tres meses atrás mostró que más de un tercio de los economistas todavía veían una desaceleración económica a la vuelta de la esquina. La noticia causó preocupación entre los consumidores. Esto se evidencia en una   encuesta  realizada recientemente por  realtor.com  que muestra que el 53 % de los compradores de vivienda (compradores por primera vez y repetitivos) actualmente en el mercado creen que se producirá una recesión a finales de este año. ¡Espere! Parece que los expertos están cambian

We’re currently in the longest economic recovery in U.S. history. That has caused some to ask experts to project when the next economic slowdown (recession) could occur. Two years ago, 67% of the economists surveyed by the  Wall Street Journal  (WSJ) for the  Economic Forecasting Survey  predicted we would have a recession no later than the end of this year (2020). The same study done just three months ago showed more than one third of the economists still saw an economic slowdown right around the corner. The news caused concern among consumers. This is evidenced by a recent  survey  done by  realtor.com  that shows 53% of home purchasers (first-time and repeat buyers) currently in the market believe a recession will occur by the end of this year. Wait! It seems the experts are changing their minds…. Now, in an  article  earlier this month, the  Wall Street Journal  (WSJ) revealed only 14.3% of those economists now believe we’re in danger of a recession occurring this year

courtney/getty images As published in Florida Realtor January 27, 2020 Algunos compradores que calificaron para una hipoteca no lo harán en verano, pero otros que no calificaron podrían estar mejor después de que un cambio de cálculo afecte a unos 110 millones de consumidores.  En general, los problemas de puntaje crediticio más antiguos, como los pagos atrasados, tendrán menos impacto que los recientes. NUEVA YORK - Alrededor de 40 millones de consumidores que se han atrasado en sus facturas o tienen niveles de endeudamiento crecientes podrían ver que sus puntajes de crédito caen significativamente debido a los cambios que se realizan a FICO. Fair Isaac, que produce el puntaje de crédito ampliamente utilizado, dijo que la severidad del cambio a la baja para aquellos con los puntajes de crédito más bajos, 600 o menos, dependerá de qué tan recientemente el consumidor se haya retrasado y cuánto. Alrededor de 40 millones de consumidores que ya tienen puntajes de crédito

courtney/getty images As published in Florida Realtor January 27, 2020 Some buyers who qualified for a mortgage won’t by summer – but others who didn’t qualify might be better off after a calculation change affects about 110 million consumers. In general, older credit-score issues, such as late payments, will have less impact than recent ones. NEW YORK – About 40 million consumers who have fallen behind on their bills or have rising debt levels could see their credit scores fall significantly under changes being made to FICO. Fair Isaac, which produces the widely used credit score, said the severity of the downward shift for those with the lowest credit scores, 600 or below, would depend on how recently the consumer had fallen behind and by how much. About 40 million consumers who already have high credit scores, at least 680, could see it rise even further. “Consumers that have been managing their credit well … paying bills on time, keeping their balances in check ar

Las 2 cosas sorprendentes que los compradores de casa realmente quieren En un mercado donde el  inventario  actual es bajo, es normal pensar que los compradores podrían estar dispuestos a renunciar a algunas características deseables en la búsqueda de su casa un para hacer la búsqueda un poco mas fácil. Sin embargo, no se deje engañar, todavía hay interes en el mercado para algunas mejoras claves. He aquí un vistazo a las dos cosas sorprendentes que los compradores parecen estar buscando en el mercado actual, y como están afectando las construcciones de las casas nuevas. Los compradores de vivienda no están renunciando a sus garajes La  Asociación nacional de constructores de vivienda (NAHB por sus siglas en inglés)  publicó recientemente un   artículo   que muestra el porcentaje de las viviendas unifamiliares nuevas completadas en 2018. Los datos revelan que, 64 % de las casas nuevas ofrecen un garaje para 2 carros 21 % tiene un garaje lo suficientemente grande com

In a market where current  inventory  is low, it’s normal to think buyers might be willing to give up a few desirable features in their home search in order to make finding a house a little easier. Don’t be fooled, though – there’s still an interest in the market for some key upgrades. Here’s a look at the two surprising things buyers seem to be searching for in today’s market, and how they’re impacting new home builds. Home buyers Are Not Giving Up Their Garages The  National Association of Home Builders  (NAHB) recently released an  article  showing the percentage of new single-family homes completed in 2018. The data reveals, 64% of new homes offer a 2-car garage 21% have a garage large enough to hold 3 or more cars 7% have a 1-car garage 7% do not include a garage or carport 1% have a carport The following map represents this breakdown by region: Evidently, a garage is something home buyers are looking for in their searches, but that’s not all. Home buyers Are

Shared from Miami Herald--  BY REBECCA SAN JUAN JANUARY 21, 2020   The wealthiest neighborhoods in the Miami metro area remain on a list of U.S. cities with average home prices over $1 million while others elsewhere landed on the cutting floor. But with a dip in home values, could Miami be next on the chopping block? Seven areas in South Florida have an average home value over $1 million — five in Miami-Dade and two in Palm Beach County. The Miami-Dade areas —   Indian Creek, Fisher Island, Bal Harbour, Key Biscayne and Pinecrest — held their ground on the list of million-dollar U.S. cities, according to the 2020 Zillow annual report. Home values averaged $14.32 million in Indian Creek, $3.01 million in Fisher Island, $1.23 million in Bal Harbour, $1.09 million in Key Biscayne and $1.02 million in Pinecrest in 2019. The study analyzed home values from 2018 to 2019 based on the Zillow Home Value Index, or the median valuation the company gives based on a geogr

Los titulares en el sector inmobiliario de hoy giran en torno a un punto importante:   hay una escasez de viviendas disponibles para la venta  .  La apreciación de los precios se está acelerando nuevamente porque   hay una escasez de viviendas disponibles para la venta  .  Los compradores por primera vez están tardando más en comprar una casa porque   hay una escasez de casas disponibles para la venta   en los puntos de precio más bajos.  Los boomers se quedan en sus hogares actuales por más tiempo porque   hay una escasez de casas disponibles para la venta   a las que se mudarían.  En ciertos mercados, la asequibilidad se está volviendo más difícil porque   hay una escasez de viviendas disponibles para la venta. ¿Cuál es la razón principal de esta falta de inventario de viviendas? El tema fue examinado en un   artículo reciente   de la   Asociación Nacional de Constructores de Viviendas   (NAHB).  En el artículo, Robert Dietz,   economista jefe   de NAHB, explicó: “La co